משפחה וכסף בצומת הזִקנה: כשהתודעה משתנה – גם הצוואה משתנה 

*תמונה ראשית: מימין: עו"ד שלי פיירשטיין טייאר, משמאל: עו"ד שלומית בקרמן אפרתי

יחסים בתוך משפחה הם מערכת חיה ונושמת, משתנה לאורך זמן. לעיתים, השנים מביאות איתן קירבה מחודשת, ובמקרים אחרים – מתח סמוי. אבל יש רגעים שבהם סכסוך משפחתי אינו עוד חלק טבעי ממורכבות בין-דורית, אלא תהליך עמוק ומתעתע. 'ניכור הורי לעת זקנה'  הוא תופעה שקטה אך רחבת היקף – הוא אחד האתגרים המורכבים ביותר הניצבים כיום בפני משפחות, אנשי מקצוע ובתי משפט. זהו תהליך שבו ילד משתלט בהדרגה על עולמו החברתי, הרגשי ולעיתים גם הכלכלי של הורה המתבגר ומנתק אותו מהשבט המשפחתי שמלווה אותו כל חייו. 

העדינות המתעתעת של התופעה היא חלק מסכנתה: היא כמעט לעולם אינה מתחילה מהפניית גב אגרסיבית, אלא מהשתלטות זוחלת על המידע, סדר היום ותהליכי קבלת ההחלטות של ההורה המתבגר. נוצרת מציאות שבה הזיכרון מתערער, השיפוט משתבש, והאדם המתבגר, מי שעד אותה העת כיהן כראש השבט, הופך פגיע למניפולציות, גם כאשר הוא נראה כלפי חוץ צלול ומסודר. 

משרדנו, משרד עו"ד בקרמן אפרתי, פיירשטיין טייאר, המייצג משך למעלה משני עשורים בתחום סכסוכי הירושה והאפוטרופסות, זכה להיות חלק ממהלך תקדימי בהכרה ושיום התופעה של 'ניכור לעת זקנה', כאשר במקרים אלו ההליך המשפטי, לא זו בלבד שהגן על המערכת הנכסית המשפחתית מפני השתלטות של אחד האחים, אלא בפרט בחמישה מקרים מעשרות המקרים שטופלו במשרדנו, הצלחנו לרפא ולאחות את הקרעים העמוקים שנוצרו במשפחה, והילדים זכו להתאחד עם ההורה המנוכר, בטרם הלך לעולמו.    

הסדקים הקטנים בתודעת הזקנה – שמאפשרים לנרטיב זר להיכנס ולהשתלט 

כאשר אדם מזדקן וחווה ירידה קוגניטיבית, אפילו קלה, הוא הופך חשוף ופגיע יותר להשפעה. לרוב מדובר בהיחלשות שאינה שוללת ממנו את יכולת ההתמצאות הבסיסית: הוא מזהה אנשים, זוכר תאריכים חשובים, יכול לנהל שיחה רגילה. אלא שהמורכבות האמיתית נוגעת ברבדים העמוקים יותר: זיכרון אוטוביוגרפי, יכולת לשחזר ולנתח קונפליקטים, הבנה כלכלית וכיוצ"ב. אלו הם האזורים והתפקודים הגבוהים במוח שבהם מתרחשת הסתננות שקטה. 

במקרים רבים, הילד שהחל לבקר באופן תכוף את ההורה והחל להיות שותף פעיל לשגרות חייו (לעיתים קרובות, תוך שינוי דפוסי ההתנהלות שהיו נהוגים עד אותה העת),  ופעמים רבות, הופך להתנהל כמעין מתווך בעבור ההורה המתבגר בינו לבין העולם החיצוני – הוא זה ששולט במידע הנכנס והיוצא. במקרים בהם אותו ילד מסוכסך או נושא מטען רגשי שלילי כלפי מי מאחיו, מנצל את היחלשותו הקוגניטיבי של ההורה המתבגר ואת התלות שההורה פיתח כלפיו, כדי לשתול מסרים לעומתיים כלפי שאר אחיו. כשלמעשה, התבטאויות שחוזרות על עצמן מפיו של הילד המנכר "מחליפות" את הזיכרון המקורי של ההורה, עד שהוא בטוח שהן משקפות את המציאות. ההורה מאמץ דעות שנשתלו בו, מגיב בכעס לא מוסבר לילדים שבעבר שימשו כמשענתו.  

בין אובדן שיפוט לבין עריכת צוואה: הזירה המשפטית המורכבת של זקנה פגיעה 

תהליך 'ניכור לעת זקנה' מתגבש לא אחת להתערבות במסמכים המשפטיים ובראשם הצוואה וייפוי כוח מתמשך. צוואה מאוזנת ושוויונית הופכת לפתע למסמך שמעניק את מרבית הרכוש לילד אחד בלבד. לעיתים, ההורה המתבגר אף מרוקן את עיזבונו עוד בחייו, מוכר נכסים ומעביר לילד המנכר רכוש: נכסים, כספים, זכויות. כמו גם, מאפשר לילד המנכר להתגורר בביתו ולהשתלט על הנכס המהותי שבבעלותו, לרוב מבלי להבין את מלוא ההשלכות הכלכליות והמשפחתיות. 
בהקשר זה נוצר אתגר גדול למערכת המשפט לבחון את רצונו האמיתי של אדם המתבגר, כאשר קולו של הילד המנכר הוא שנשמע מגרונו. גם בתי המשפט המיומנים בחקירות נגדיות מתקשים לעמוד על הגריעה הקוגניטיבית מצד ההורה, מאחר ומצב זה מאוד מתעתע. מבחני המיני־מנטל, הנהוגים בבתי המשפט, אינם מעניקים מענה שלם, שכן, האדם המתבגר יכול לעבור מבחן זה בהצלחה, ועדיין לסבול מגריעה בתפקודים הקוגניטיבית הנדרשים לצורך הפעלת שיקול דעת הנדרש לביצוע הפעולות הרכושיות שנעשו לטובת אותו ילד המנכר, קל וחומר, עריכת צוואה וייפוי כוח מתמשך.  

בנקודת השבר הזו מקבלת משמעות מיוחדת המומחיות הרב־תחומית המוטמעת כיום בטיפול במשרדנו בתופעת 'הניכור לעת זקנה'. במשרד פועלות שתי שותפות בעלות הכשרה ייחודית המעניקה יתרון מקצועי משמעותי: עו"ד בקרמן אפרתי משמשת כאפוטרופא לדין – ידו הארוכה של בית המשפט במצבי זקנה פגיעה וניכור ועו"ד פיירשטיין טייאר היא גרונטולוגית (מתמחה במדעי הזיקנה), והן מביאות יכולת מדויקת לזהות היכן מסתיים הרצון האותנטי של הזקן ומתחילה ההשפעה שאינה הוגנת. מניפת הידע המקצועי מאפשרת באמצעות שילוב מומחים ייעודים בתחום לאבחן תהליכים סמויים, לפענח שינויים התנהגותיים שכביכול נראים שוליים, ולהעריך לעומק האם שינוי הצוואה והפעולות ברכוש הם תוצר של רצון חופשי או של מניפולציה מצד הילד המנכר.  

איך מזהים את התופעה בזמן? 

ברוב המקרים, השינויים אינם מגיעים מיד. הם מתפתחים בהדרגה, ולעיתים נדמים כהתנהגויות מקוטעות וחסרות חשיבות. אך בדיעבד – הם הופכים לתצרף מדויק: 

• החלפת מנעולים ללא הסבר 

• התקנת מצלמות בבית באופן חריג 

• הפסקת מפגשים משפחתיים מסורתיים 

• מנטרות שחוזרות על עצמן כאילו נלמדו 

• התפרצויות שאינן מתאימות לאופיו 

• האשמות מוגזמות וחסרות היגיון כלפי ילדים מסוימים 

• תלות כמעט מוחלטת בילד אחד 

אסטרטגיות פעולה למשפחות במצבי ניכור 

ניהול תיקים של 'ניכור לעת זקנה' דורש שילוב של שלושה עולמות תוכן שונים: משפט, רגש ורפואה. לא ניתן להבין את המציאות מבלי לפענח את הזירה המשפחתית, את ההיסטוריה, את דפוסי הקשר ואת מצבו הבריאותי של ההורה. לעיתים נדרשת הסתייעות בנוירולוג התנהגותי, פסיכוגריאטר, עובדת סוציאלית לגיל השלישי ומומחים נוספים – כדי לנתח את התמונה הרב־ממדית. 

עבודת משרדנו נחלקת לשתי נקודות בציר הזמן: 
הווה – ניסיון לבלום את הקרע ולשקם את השבט המשפחתי.  
עתיד – לבצע פעולות אשר תשמשנה בסיס להתערבות עתידית והתנגדות לצוואה שנערכה ע"י ההורה המנוכר בזמן הניכור או להשיב לאחור פעולות רכושיות שנעשו עוד בחייו, החסות הניכור.  

כאשר מזהים את תחילת התהליך של ניכור לעת זקנה, מומלץ: 

• לפנות לאנשי מקצוע לזיהוי ירידה קוגניטיבית 

• לפנות לאנשי מקצוע שמתמחים בתחום של ניכור לעת זקנה ואיתם לשקול את המסלול המדויק לפניה לבית המשפט 

• לתעד שינויים בזמן אמת ולשמור הודעות, התכתבויות, הקלטות של סירובים למפגש 

• למנוע הברחות רכוש בזמן אמת 

משפחה וכסף – לא רק סכסוך, גם הזדמנות לתכנון נכון 

לצד ההתערבות הנדרשת במצב שבדיעבד, לעת גיבוש מקרה של ניכור לעת זקנה, נכון לכל משפחה להיערך מראש לתהליך ההעברה הבין דורית באופן המשלב שיח רגשי, משפטי ורגשי. בכלל זה, יש לערוך צוואות הדדיות שתכבולנה מפני האפשרות לשנות את הצוואות לעת הגריעה הקוגניטיבית, לשלב בתוך המסמכים המשפטיים סעיפים ייעודים הנוגעים למצב של גריעה קוגניטיבית כדי למנוע ממצבים מעין אלו לקרות, לערוך הסכמי חלוקת עיזבון וגישורים רב דוריים בנושא חלוקת העיזבון.  

כאשר כסף ומשפחה נפגשים – המורכבות בלתי נמנעת. אבל מודעות, כלים מקצועיים ויכולת לזהות תהליכים בזמן יכולים להפוך מציאות קשה למסלול של הגנה, צדק ושיקום. 

משרד עו"ד בקרמן אפרתי, פיירשטיין טייאר, מדורג כאחד מ- 15 המשרדים המובילים בישראל בתחום של ניהול עושר משפחתי ע"י דירוג דאנס100. שתי השותפות הבכירות, כ"א מהן, בעלות ניסיון של 20 שנים, מנהלות תהליכים של העברה בין דורית ומייצגות בסכסוכי עיזבון ואפוטרופסות הנוגעים לנכסים קיבוציים ומושבים ובעלות מיומנות להתמודד עם האתגרים הייעודים הנוגעים לנכסים אלו. 077-5515551, [email protected].